人生とお金のデザインオフィス・株式会社ワイズチョイス

福井県鯖江市のファイナンシャルプランニング会社「ワイズチョイス」があなたの人生設計やマネープランをしっかりサポートします!

ホーム > 相談メニュー > FP総合コンサルティングコース

FP総合コンサルティングコース

総合コンサルティングコースでは、人生設計にもとづくマネープランの企画・管理を行うことによって、みなさまのお金にまつわる不安を解消し、将来の夢や目標を実現するためのサポートをしていきます。
具体的にはファイナンシャルプランニングの手法にのっとり、みなさまのライフデザインを数値化、「キャッシュフロー表(生涯のお金の流れ一覧)」に落とし込みます。これをもとに、現状と理想のギャップを把握、問題点の分析、改善案をお客様と一緒に考えていきます。
収支面の改善やお金にまつわる6項目(保険、ローン、貯蓄、投資、社会保険、税金)についての総合的かつ長期的な分析・コンサルティングを行い、お客様のライフデザイン実現をサポートしていきます。

総合コンサルティングのメリット

・人生設計やお金の問題について、家族で話し合う事ができる
・人生の目標実現までの具体的な計画が出来、実現の可能性が高まる
・自分にとって、本当に必要な保険や貯蓄金額が分かる
・無駄な支出が整理できる
・第二の収入の柱として、「資産からの収入」を家計に取り入れられる
・お金・心・時間にゆとりができる
・複数の金融機関から、自分ににあった有利な商品を選択できる
・絵にかいた餅に終わらせないよう、家計決算による継続的フォローがある
・資産運用管理に関する手厚いフォローがある

キャッシュフローとは

これが、うわさの(!?)「キャッシュフロー表」です!
将来のお金の流れが一目で分かる「見える」化によって、現状とゴールのギャップ、気づかなかった問題点が浮き彫りになり、早めの対策が立てられます。
ほとんどの方が、一生で「数千万円〜数億円のマイナス」という現実に愕然とされますが、ここからが総合コンサルティングコースの本番です!

会費と返金保証制度について

2、3回の相談で解決するほど、人生やお金の問題は簡単なものではありません。
このプログラムでは、初年度は約十回の打ち合わせと、何パターンものシミュレーション作成を行いながら、あなたの意識とお金の設計図を書き換えていきます。
総合コンサルティングコースでは、時間や回数を気にせずじっくり相談ができるよう、相談料は「年会費制」という形を取っています。

会費

年間10万円〜(詳細は無料相談時にお問合せください)

このプログラムの最終目的は、お金の上手な管理方法や活用方法を身につけて、あなたに理想の人生をすごしていただく事です。FPはその為に全力を尽くし、持てる知恵やノウハウをご提供いたします。

※相談料以上の効果が出るよう努めさせていただいていますが、万が一、コンサルティングに満足いただけなかった場合、どうぞ遠慮なくお申し出てください。
総合コース初年度には返金保証(1年間有効)を設けており、お客様にはリスクなしでご相談ができるようになっています。

※このサービスは、金融商品を購入いただくことが目的ではありません。目標達成の手段として、具体的な金融商品の情報提供やプランニングも行っていきますが、金融機関からの手数料に頼らない相談料に設定することにより、お客様に最善の選択肢をご提示できると考えています。

資産運用に関して

お客様のライフプランから逆算された目標リターンやリスク許容度に基づいて、アセットアロケーション(資産配分)を作成させていただきます。
最終的には投資信託、ETF、ヘッジファンド等を組み合わせた国際分散投資をご自身で行っていけるよう基本からレクチャーさせていただきます。

※弊社は証券仲介業ではありません。具体的な商品購入については、コストの安いネット証券の利用や税制メリットの大きい個人版401kを推奨しております。
※一定額以上の資産の方は、提携投資顧問の投資助言サービスをご利用いただく事も可能です。詳しくはお問合せください。

↑ PAGE TOP