人生とお金のデザインオフィス・株式会社ワイズチョイス

福井県鯖江市のファイナンシャルプランニング会社「ワイズチョイス」があなたの人生設計やマネープランをしっかりサポートします!

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理想の人生を実現するライフ&マネーコンサルティング

「理想の人生を実現するライフ&マネーコンサルティング」では、人生設計にもとづくマネープランの企画・管理を行うことによって、みなさまのお金にまつわる不安を解消し、将来の夢や目標を実現するためのサポートをしていきます。
具体的にはファイナンシャルプランニングの手法にのっとり、みなさまのライフデザインを数値化、「キャッシュフロー表(生涯のお金の流れ一覧)」に落とし込みます。これをもとに、現状と理想のギャップを把握、問題点の分析、改善案をお客様と一緒に考えていきます。
収支面の改善やお金にまつわる6項目(保険、ローン、貯蓄、投資、社会保険、税金)についての総合的かつ長期的な分析・コンサルティングを行い、お客様のライフデザイン実現をサポートしていきます。

総合的コンサルティングのメリット

・人生設計やお金の問題について、家族で話し合う事ができる
・人生の目標実現までの具体的な計画が出来、実現の可能性が高まる
・自分にとって、本当に必要な保険や貯蓄金額が分かる
・無駄な支出が整理できる
・第二の収入の柱として、「資産からの収入」を家計に取り入れられる
・お金・心・時間にゆとりができる
・複数の金融機関から、自分ににあった有利な商品を選択できる
・絵にかいた餅に終わらせないよう、家計決算による継続的フォローがある
・資産運用管理に関する手厚いフォローがある

キャッシュフローとは

これが、うわさの(!?)「キャッシュフロー表」です!
将来のお金の流れが一目で分かる「見える」化によって、現状とゴールのギャップ、気づかなかった問題点が浮き彫りになり、早めの対策が立てられます。
ほとんどの方が、一生で「数千万円〜数億円のマイナス」という現実に愕然とされますが、ここからが総合コンサルティングコースの本番です!

相談の流れについて

2、3回の相談で解決するほど、人生やお金の問題は簡単なものではありません。
このプログラムでは、初年度は約十回の打ち合わせと、何パターンものシミュレーション作成を行いながら、あなたの意識とお金の設計図を書き換えていきます。
総合コンサルティングコースでは、時間や回数を気にせずじっくり相談ができるよう、「年間顧問」という形を取っています。(相談料は初回相談時にご確認ください)

このプログラムの最終目的は、あなたが理想の人生をすごし、お金のストレスから解放される状態になっていただく事です。
FPは持てる知恵や情報・ノウハウをご提供いたしますが、人生の主人公はあくまでもあなたご自身です。
ご自身と向き合い、決断や行動はご自身で行って頂く事が、あなたらしい理想の人生の実現に繋がっていきます。

このサービスは、計画が絵にかいた餅にならないよう、目標達成の手段として、具体的な商品のご紹介や、実行支援サポートも行います 。

資産運用に関しては、お客様のライフプランから逆算された目標リターンやリスク許容度に基づいて、アセットアロケーション(資産配分)運用を行っていきます。
基本的には、ネット証券等を利用して、主にインデックス投資信託、ETF等を組み合わせた国際分散投資がご自身で行えるようにレクチャーさせて頂きます。
iDeCo、Nisa等、有利な税制口座の活用も行います。

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