ワイズチョイスでは、人生設計にもとづくマネープランの企画・管理を行うことによって、みなさまのお金にまつわる不安を解消し、将来の夢や目標を実現するためのサポートをしていきます。

具体的にはファイナンシャルプランニングの手法にのっとり、ライフデザインを数値化。「キャッシュフロー表（生涯のお金の流れ一覧表）」に落とし込みます。これをもとに、現状と理想のギャップを把握、問題点の分析、改善案をお客様と一緒に考えていきます。収支面の改善やお金にまつわる６項目（保険、ローン、貯蓄、投資、社会保険、税金）についての総合的かつ長期的な分析・コンサルティングを行い、お客様のライフデザイン実現をサポートしていきます。　

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コンサルティングの流れ

以下の流れに従って、お客様の現状分析・解決案の立案をいたします。

• 診断１）ヒアリング
• 診断２）現状分析（収支の把握、資産と負債の把握）
• 診断３）対策案の立案（収支バランスや優先順位の確認、保険やローンの見直し、運用効率のUPなど）
• 診断４）具体先の決定と実行（家計簿作りや最適な商品選び・購入のお手伝い） をいたします。
• 診断５）定期的なチェック（ＰＤＣＡサイクル）

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コンサルティングプラン

【ライフ＆マネー総合コンサルティングコース】

～人生におけるお金と心のゆとりを産み出すプログラムです～

• あなたやご家族の人生の夢や希望をお伺いし、ライフプランを作ります。
• キャッシュフロー表（生涯のお金の流れの一覧）を作り、経済的側面からライフプランが実現可能かどうかを見ていきます。
• 現状把握、目指す姿とのギャップを確認。問題の明確化・早期発見を行い、改善方法を提案します。 
• ファイナンシャルプランや、様々な金融商品について、基礎知識をレクチャーいたします。 
• 収支の見直し、 保険・貯蓄・ローン等のバランスや組み合わせ・商品内容のチェック、資産運用利回りの向上など、個々のユーザーの状況や希望にあわせて診断、具体的な解決方法を提示いたします。
• 対策案実行のサポート。具体的な金融商品を、幅広い選択肢から選定し、手続きのお手伝いをしていきます。
• 次年度以降は、毎年家計決算を行い、継続的にチェック・フォローを行っていきます。

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年会費制での専属コンサルティング

初年度は、１回２時間×約１０回の面談を通じて、マネーに関するレクチャーを行いながらあなたのライフプランを実現するためのマネープランを完成していきます。
また、プランを絵に描いた餅に終わらせないよう、年１回のメンテナンスを設けて、継続的なフォローを行っていきます。
コンサルティングの内容にご満足いただけない場合は会費の返金制度もございます。

【料金】回数や時間を気にせず相談できるよう年会費制とさせていただいています。※詳しくはお問合せください。

ライフ＆マネー総合コンサルティングコース

• 初年度：　105,000円 
• 次年度以降：年間31,500円、52,500円の２パターン(税込）　※フォロー頻度により 

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お問い合わせ

対象は基本的に福井県内の方限定となります。（当方は鯖江市です） お会いしてじっくりお話し、お互いに信頼関係を築き合いながら、永いお付き合いをさせていただくためです。初回相談は無料ですので、お気軽にお問い合わせください。

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ワイズチョイス
福井県鯖江市小泉町30-5-5
TEL:0778-62-3956 FAX:0778-62-3957
mail:info@wisechoice.jpお問合せはメールでお願いいたします。