お客様(会員様)からいただいたご感想やご意見を掲載しています。
一生を通じてのお金の動きが見えました!
住宅購入するかを悩んでいる時に、ワイズチョイスのことを知人から紹介され、
的確なアドバイスをいただいて、すごく助かりました。
FP総合相談の一番良いところは、一生を通じてのお金の動きが見えるところです。
将来設計がしやすいので、とても良いです。
家をいずれ建てようと思っているのですが、
何年後に立てることができるという具体的なものが
見えるので、それに向かって頑張っていくことができます。
少しでも計画を上回ることができるようにこれから頑張ります。
来年もよろしくお願いします。
(20代のご夫婦より♪)
Q:相談の流れを教えて下さい
はい♪ それでは、初年度の相談の流れをお伝えしますね。
総合相談は、基本的に、下記のステップをもとに行っていきます。
面談回数は8~10回、期間は3ヶ月~5ヶ月ほどかかります。
あなたの希望の人生を実現させるための プログラムです。
私達は、1人1人の価値観や想いを大切にしながら、
夢の発見&明確化、そして、その実現のサポートを行っていきます。
******* 初年度相談の流れ **********************************************
Step1:はじめに・・・コンサルティング概要と料金計算、契約書の説明をします。
Step2:ライフビジョンの明確化・・・ヒアリングシートに基づき、お客様の将来の夢や希望を伺います。
Step3:現状分析・・・キャッシュフロー分析をもとに、夢と現実のギャップを確認します。
Step4:生きるプランの設定・・・収支のバランスを確認し、優先順位の確認や、計画を策定します。
Step5:寝たきり、万が一の備え・・・寝たきりリスク、万が一のリスクを確認し、その備えについて策定します。
Step6:保険・ローンの削減・・・国の保障・企業の保障・貯蓄・ローンとのバランスをもとに削減します
Step7:貯蓄・投資効率の向上・・・アセットアロケーション分析に基づき、『お金に働いてもらう』仕組みを作っていきます。
Step8:具体策の決定・・・夢を実現するたの保険・ローン・貯蓄・投資の具体策の決定をします。
Step9:具体策の実行・・・各金融機関のあらゆる商品から最適な商品選びを行い、実行します。
Step10:まとめ・・・今年度の効果を確認し、次年度以降の、家計決算の準備をします。
*************************************************************************




