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一生を通じてのお金の動きが見えました!
住宅購入するかを悩んでいる時に、マネーバランスのことを知人から紹介され、
的確なアドバイスをいただいて、すごく助かりました。
マネーバランスクリニックの一番良いところは、一生を通じてのお金の動きが見えるところです。
将来設計がしやすいので、とても良いです。
家をいずれ建てようと思っているのですが、
何年後に立てることができるという具体的なものが
見えるので、それに向かって頑張っていくことができます。
少しでも計画を上回ることができるようにこれから頑張ります。
来年もよろしくお願いします。
(20代のご夫婦より♪)
Q:相談の流れを教えて下さい
はい♪ それでは、初年度の相談の流れをお伝えしますね。
総合相談は、基本的に、下記のステップをもとに行っていきます。
面談回数は8~10回、期間は3ヶ月~5ヶ月ほどかかります。
あなたの希望の人生を実現させるための プログラムです。
私達は、1人1人の価値観や想いを大切にしながら、
夢の発見&明確化、そして、その実現のサポートを行っていきます。
******* 初年度相談の流れ **********************************************
Step1:はじめに・・・コンサルティング概要と料金計算、契約書の説明をします。
Step2:ライフビジョンの明確化・・・ヒアリングシートに基づき、お客様の将来の夢や希望を伺います。
Step3:現状分析・・・キャッシュフロー分析をもとに、夢と現実のギャップを確認します。
Step4:生きるプランの設定・・・収支のバランスを確認し、優先順位の確認や、計画を策定します。
Step5:寝たきり、万が一の備え・・・寝たきりリスク、万が一のリスクを確認し、その備えについて策定します。
Step6:保険・ローンの削減・・・国の保障・企業の保障・貯蓄・ローンとのバランスをもとに削減します
Step7:貯蓄・投資効率の向上・・・アセットアロケーション分析に基づき、『お金に働いてもらう』仕組みを作っていきます。
Step8:具体策の決定・・・夢を実現するたの保険・ローン・貯蓄・投資の具体策の決定をします。
Step9:具体策の実行・・・各金融機関のあらゆる商品から最適な商品選びを行い、実行します。
Step10:まとめ・・・今年度の効果を確認し、次年度以降の、家計決算の準備をします。
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今年も1年が終わりますね。。。
早いもので、2007年も後数日を残すばかり。
みなさんにとって、この1年はどんな年でしたか?
私にとっては、マネーバランスの手法を使ってコンサルティングの仕事をスタートした
記念すべき年となりましたが、同時に、あちこちに出かけることが多かった年でした。
今年の手帳を見ると、、
東京6回、北海道2回、広島4回、東北、沖縄、山梨、京都、名古屋、岐阜・・・、
極めつけは南米ペルー(笑)
と、毎月のように、どこかしらへ出かけていたのでした。
目的は、仕事、プライベート、両方のごちゃまぜ(?)と様々でしたが、
一体この1年で、何マイル移動したことでしょう・・・。われながらコワイ。
(でもね、一応仕事も主婦業も、それなりにやったのよー♪ )
実はこの12月のみが、福井から一歩も出ずに過ごしたひと月となりました。
師走と言うわりには、今年はのんびりした12月だったなあと、思う訳です(笑)。
ところで。
『田舎の勉強より 京の昼寝』
ということわざがあります。
かいつまんで言えば、「移動する」という刺激によって、人は勉強以上の効果を得られる、という意味です。
こんなことわざを持ち出して自分の味方につけ(笑)、
見聞を広げ気づきをたくさん受けとった1年だったと、肯定的に捉えようと思います。
こうして、色んな事にチャレンジできたのは、みなさまの応援のおかげ、そして、家族のおかげですね。
本当に感謝したいと思います。
そうそう、みなさんもこの時期、1年の棚卸をしてみませんか?
・身近な人(ご夫婦や家族、友達)と、「あんな事、こんな事あったね~」と1年を振り返って話をする。
・手帳や日記を見返してみる。(←これは1人の場合(^_^;))
我が家では、年1回の家計決算の時に、月ごとのイベントを一覧に記入して、お金の計算も一緒に
するのですが、楽しかった思い出を、もう一度かみしめられるようで、とても面白いですよ!
そして、1年、無事に過ごせたことを感謝しあってみる。 ね、良いでしょう!?
1年の締めくくりに、ぜひ、生きる幸せを感じてみてくださいね♪
私はとても幸せな1年でした! みなさん、どうもありがとうございました! (*^。^*)




