はい♪　それでは、初年度の相談の流れをお伝えしますね。

総合相談は、基本的に、下記のステップをもとに行っていきます。

面談回数は８～１０回、期間は３ヶ月～５ヶ月ほどかかります。

あなたの希望の人生を実現させるための プログラムです。

私達は、１人１人の価値観や想いを大切にしながら、

夢の発見＆明確化、そして、その実現のサポートを行っていきます。

*******　初年度相談の流れ　**********************************************

Ｓｔｅｐ１：はじめに・・・コンサルティング概要と料金計算、契約書の説明をします。

Ｓｔｅｐ２：ライフビジョンの明確化・・・ヒアリングシートに基づき、お客様の将来の夢や希望を伺います。

Ｓｔｅｐ３：現状分析・・・キャッシュフロー分析をもとに、夢と現実のギャップを確認します。

Ｓｔｅｐ４：生きるプランの設定・・・収支のバランスを確認し、優先順位の確認や、計画を策定します。

Ｓｔｅｐ５：寝たきり、万が一の備え・・・寝たきりリスク、万が一のリスクを確認し、その備えについて策定します。

Ｓｔｅｐ６：保険・ローンの削減・・・国の保障・企業の保障・貯蓄・ローンとのバランスをもとに削減します

Ｓｔｅｐ７：貯蓄・投資効率の向上・・・アセットアロケーション分析に基づき、『お金に働いてもらう』仕組みを作っていきます。

Ｓｔｅｐ８：具体策の決定・・・夢を実現するたの保険・ローン・貯蓄・投資の具体策の決定をします。

Ｓｔｅｐ９：具体策の実行・・・各金融機関のあらゆる商品から最適な商品選びを行い、実行します。

Ｓｔｅｐ１０：まとめ・・・今年度の効果を確認し、次年度以降の、家計決算の準備をします。

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